Mettre en œuvre et rééquilibrer

L'ordre des priorités

1. Rembourser les dettes coûteuses (crédit consommation, avances répétées).
2. Constituer l'épargne de précaution.
3. Se protéger (assurance santé, prévoyance décès si personnes à charge).
4. Investir pour les objectifs de moyen et long terme.

Investir régulièrement

Un versement programmé mensuel (FCP, achat d'actions chaque trimestre) supprime la question du « bon moment » et crée l'habitude.

Rééquilibrer une fois par an

Si les actions ont fortement monté, elles pèsent plus que prévu dans votre portefeuille : vendez-en une partie pour revenir à votre allocation cible (ou orientez les nouveaux versements vers les poches en retard). Cela vous oblige à vendre cher et acheter moins cher.

Suivre sans s'obséder

Un point trimestriel suffit. Consulter les cours tous les jours pousse à des décisions émotionnelles.

Tenir un journal

Notez pourquoi vous achetez un titre. Vous pourrez juger plus tard si la raison était bonne — et apprendre.